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ESG-Investing: Nachhaltig anlegen für verantwortungsbewusste Anleger

Warum Nachhaltigkeit immer wichtiger wird

In Zeiten des Klimawandels und steigender gesellschaftlicher Verantwortung gewinnt das Thema Nachhaltigkeit auch in der Investitionswelt immer mehr an Bedeutung. Viele Anleger möchten nicht nur eine lukrative Rendite erzielen, sondern auch in Unternehmen investieren, die ethische, soziale und ökologische Aspekte berücksichtigen. Im Folgenden erfährst du, wie ESG-Investing funktioniert und wie du nachhaltig anlegen kannst.

Was ist ESG-Investing?

ESG steht für "Environmental, Social and Governance" und bezieht sich auf die drei Hauptkriterien, die bei nachhaltigen Investitionen als Maßstab für die Verantwortung eines Unternehmens gelten. Dabei handelt es sich um:

1. Environmental (Umwelt): Hierbei wird bewertet, inwiefern ein Unternehmen seinen ökologischen Fußabdruck minimiert und Ressourceneffizienz fördert. Dazu gehören beispielsweise Maßnahmen zum Schutz der Biodiversität, Emissionsreduktionen oder der effiziente Einsatz von Wasser und Energie.
2. Social (Soziales): In diesem Bereich geht es um die faire Behandlung von Mitarbeitern, Kunden und Lieferanten, sowie um soziale Aspekte wie Menschenrechte, Arbeitsbedingungen und Produktsicherheit.
3. Governance (Unternehmensführung): Unter Governance versteht man die transparente und verantwortungsvolle Steuerung eines Unternehmens, einschließlich Compliance, Risikomanagement und Aktionärsrechte.

ESG-Investing zielt darauf ab, Unternehmen, die in diesen Bereichen gut abschneiden, in Investitionsportfolios aufzunehmen, um so einerseits eine gute Performance zu erzielen und andererseits eine positive gesellschaftliche und ökologische Wirkung zu erzielen.

Vorteile von ESG-Investments

Der Gedanke, mit dem eigenen Geld Gutes zu tun, ist natürlich verlockend. Doch ESG-Investing bietet auch aus finanzieller Sicht einige Vorteile. Dazu gehören:

• Risikoreduktion: Durch ein gezieltes Screening von Unternehmen können Investoren Risiken, die sich aus Umweltauflagen, rechtlichen Konsequenzen oder schlechtem Arbeitsklima ergeben, reduzieren.
• Langfristige Performance: Studien zeigen, dass nachhaltige Investments häufig langfristig besser performen als traditionelle Anlagen. Grund hierfür ist, dass Unternehmen, die sich um ESG-Themen kümmern, meist besser für zukünftige Herausforderungen gerüstet sind.
• Attraktive Renditen: Im Gegensatz zur landläufigen Meinung müssen Anleger bei nachhaltigen Investments nicht zwangsläufig auf einen Teil der Rendite verzichten. Im Vergleich mit konventionellen Anlagen schneiden ESG-Produkte mindestens genauso gut ab.

Nachhaltig investieren mit Aktien und ETFs

Es gibt verschiedene Wege, in ESG-Investments zu investieren. Eine Möglichkeit besteht darin, direkt in Einzelaktien von nachhaltigen Unternehmen zu investieren. Dazu solltest du jedoch genau prüfen, ob das Unternehmen tatsächlich den ESG-Kriterien gerecht wird. Eine gute Orientierung bieten Nachhaltigkeits-Rankings und Ratings von unabhängigen Agenturen oder der Austausch mit anderen Anlegern.

Eine weitere Möglichkeit ist die Investition in ETFs, die ESG-Kriterien berücksichtigen. Diese bieten den Vorteil, dass sie breit gestreut sind und somit das Risiko reduzieren. Zudem sind sie in der Regel kostengünstig und einfach zugänglich.

Du findest geeignete ETFs unter anderem über Depot-Vergleichsrechner auf Börse.net. Auch ein Neobroker-Vergleich hilft, den richtigen Anbieter für das Handeln von ESG-ETFs zu finden.

Tabelle: Beliebte ESG-ETFs

Nachhaltig investieren mit Robo-Advisors

Eine weitere Möglichkeit, nachhaltig zu investieren, sind Robo-Advisors. Diese digitalen Vermögensverwalter bieten vermehrt auch ESG-Portfolios an. Der Vorteil dabei: Die Robo-Advisors übernehmen die Auswahl der Investments und berücksichtigen dabei die ESG-Kriterien. Damit ersparst du dir viel Rechercheaufwand.

Die Bedeutung der Offenlegungsverordnung

Seit März 2021 gilt in der Europäischen Union die sogenannte Offenlegungsverordnung (SFDR), die Finanzmarktteilnehmer dazu verpflichtet, Informationen über ihre Nachhaltigkeitsstrategie sowie die Aufnahme von ESG-Risiken in die Investitionsentscheidung offenzulegen. Das erleichtert es Anlegern, Unternehmen und Finanzprodukte hinsichtlich ihrer Nachhaltigkeit besser zu bewerten und zu vergleichen.

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Die Rolle von Impact Investing im nachhaltigen Anlage-Universum

Abgesehen von ESG-Investing gibt es noch einen weiteren Ansatz, der das Ziel verfolgt, das eigene Investment in Einklang mit ethischen und ökologischen Grundsätzen zu bringen: Impact Investing. Bei dieser Anlagestrategie wird explizit in Unternehmen, Organisationen oder Fonds investiert, die darauf abzielen, messbare positive soziale oder ökologische Veränderungen zu bewirken.

Im Unterschied zum ESG-Investing liegt der Fokus beim Impact Investing noch stärker auf der konkreten gesellschaftlichen und ökologischen Wirkung der Investition. Zum Beispiel können Investoren durch gezielte Investments in erneuerbare Energien, nachhaltige Landwirtschaft oder innovative Bildungsprojekte dazu beitragen, den Wandel in diesen Sektoren finanziell zu unterstützen.

Um sicherzustellen, dass die investierten Gelder tatsächlich einen positiven Impact erzielen, sollten Anleger auf transparente Belege und regelmäßige Berichterstattung der Unternehmen oder Fonds achten. Damit lässt sich nicht nur der finanzielle Erfolg der Anlage kontrollieren, sondern auch die tatsächlichen Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft.

Impact Investing kann somit als eine Ergänzung oder als Alternative zum ESG-Investing gesehen werden und bietet ebenfalls die Gelegenheit, verantwortungsvoll zu investieren und sich gleichzeitig ein langfristig solides Portfolio aufzubauen.

Auf Klimaschutz und ESG-Diversifikation achten

Neben ESG-Investing und Impact Investing sollten Anleger besonderes Augenmerk auf den Klimaschutz richten. Die aktuelle Klimakrise verlangt von der Investmentbranche einen Wandel hin zu nachhaltigeren Anlagestrategien. Eine Möglichkeit besteht darüber hinaus darin, gezielt in Unternehmen und Fonds zu investieren, die sich auf den Klimawandel und Lösungen für diesen konzentrieren.

Trotz allem ist es wichtig, beim nachhaltigen Anlegen auch auf Diversifikation zu achten. ESG-Investments sollten nicht nur auf einen Fokus beschränkt sein, sondern auch in verschiedene Branchen und Märkte investiert sein. Dadurch reduzierst du das Risiko und schaffst gleichzeitig die Grundlage für ein langfristig erfolgreiches und nachhaltiges Portfolio. Weitere Ideen, um ESG-Aspekte in ein diversifiziertes Portfolio zu integrieren, sind zum Beispiel grüne Anleihen, Crowdfunding-Projekte oder zukunftsorientierte Technologien wie Wasserstoff und Elektromobilität.

Zusammenfassend lässt sich feststellen, dass Nachhaltigkeit in der Investmentwelt immer mehr an Bedeutung gewinnt und sowohl ESG- als auch Impact Investing und die gezielte Berücksichtigung von Klimaschutzmaßnahmen immer mehr zum Mainstream werden. Als verantwortungsbewusster Anleger hast du heute eine Vielzahl von Möglichkeiten, dein Vermögen in Einklang mit ethischen, sozialen und ökologischen Grundsätzen aufzubauen. Die Zukunft wird zeigen, wie sich diese Anlagestrategien weiterentwickeln und inwieweit sie tatsächlich zu einem Wandel in der Finanzwelt beitragen können.

Globale Standards und Zertifikate für nachhaltige Investments

Um die Transparenz und Glaubwürdigkeit von nachhaltigen Investments zu erhöhen und Anlegern eine verlässliche Orientierung zu bieten, wurden verschiedene internationale Standards und Zertifikate entwickelt. Diese helfen dabei, Unternehmen und Finanzprodukte hinsichtlich ihrer Nachhaltigkeitsleistung objektiver zu bewerten und zu vergleichen. Zu den wichtigsten Standards und Zertifikaten in diesem Bereich zählen:

1. UN Principles for Responsible Investment (PRI): Die PRI sind freiwillige Leitlinien, die von der United Nations Initiative im Jahr 2006 ins Leben gerufen wurden. Sie umfassen sechs Prinzipien, die Finanzmarktteilnehmer bei der Integration von ESG-Kriterien in ihre Anlagepraktiken berücksichtigen sollen. Unternehmen, die den PRI beitreten, verpflichten sich zur regelmäßigen Berichterstattung über ihre Fortschritte.
2. Global Reporting Initiative (GRI): GRI ist eine internationale, unabhängige Organisation, die Unternehmen dabei unterstützt, ihre ESG-Leistungen transparent und vergleichbar darzustellen. Die GRI-Standards bilden die Grundlage für die meisten Nachhaltigkeitsberichte von Unternehmen und bieten diverse Messgrößen für Umwelt- und Sozialaspekte.
3. Sustainalytics: Sustainalytics ist ein weltweit führendes Unternehmen in der Bewertung von ESG-Kriterien. Die von Sustainalytics erstellten Ratings und Reports helfen Anlegern, die Nachhaltigkeitsleistungen von Unternehmen aus verschiedenen Branchen und Regionen zu beurteilen und in ihre Anlageentscheidungen einzubeziehen.
4. FTSE4Good Index Series: Die FTSE4Good Indizes sind entwickelt worden, um den Investoren einen transparenten und objektiven Standard zur Messung der ESG-Leistung von Unternehmen zu bieten. Unternehmen, die im FTSE4Good Index gelistet sind, müssen strenge ESG-Anforderungen erfüllen und sich kontinuierlich weiterentwickeln.

Als Anleger solltest du auf diese international anerkannten Standards und Zertifikate achten, um die Qualität und Glaubwürdigkeit von nachhaltigen Investments sicherzustellen. Sie können dir als hilfreiche Orientierung dienen, um dein Investment-Portfolio nachhaltig, sozial und ökologisch verantwortungsvoll aufzubauen.

Fazit: Nachhaltig investieren für eine bessere Zukunft

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass ESG-Investing nicht nur aus ethischen und ökologischen Gesichtspunkten sinnvoll ist, sondern auch in puncto Rendite und Risikomanagement Vorteile bietet. Jedoch sollte man sich als Anleger gründlich informieren und gegebenenfalls auf Hilfsmittel wie Ratings, Rankings oder Tools zur Aktienauswahl zurückgreifen, um Unternehmen und Finanzprodukte zu finden, die den eigenen Ansprüchen an Nachhaltigkeit entsprechen.

Als Anleger trägst du somit aktiv dazu bei, dass verantwortungsbewusste Unternehmen gefördert werden und du unterstützt damit eine positive gesellschaftliche Entwicklung. ESG-Investing ermöglicht es dir, dein Vermögen langfristig aufzubauen und gleichzeitig einen Beitrag für eine nachhaltige Zukunft zu leisten.